Расчеты с применением пластиковых платежных средств

Расчеты с применением пластиковых платежных средств оставляют "бумажный след" (см. Табл.2.2) по которому с целью обеспечения контроля, исключения фактов мошенничества можно проследить движение денежных средств держателя любой карты.

Таблица 2.2.

Действие "Бумажный след"

Введение в оборот пластиковой карточки Договор (контракт) между банком-эмитентом и держателем пластиковой карты

Начало расчетов с применением пластиковой карточки в сервисном или торговом центре Договор (контракт) между банком-эмитентом и сервисным или торговым центром

Расчет в сервисном или торговом центре с применением Счет пластиковой карты (слип) или сервисного торгового центра (имеет подпись держателя пластиковой карты), который направляется в банк-эмитент пластиковой карточки

При совершении мошенничества с пластиковыми карточками преступники могут действовать, внешне не нарушая традиционной процедуры пользования карточкой. Это происходит, когда используются способы, в которых не принимает участия персонал сервисных точек.

В тех случаях, когда преступники вступают в сговор с персоналом сервисных точек или банков, механизм нарушается. Из традиционного порядка проведения операций с платежной карточкой могут выпадать отдельные звенья. Подробнее об этом сказано при рассмотрении отдельных способов преступных посягательств.

Подготовка и осуществление преступных посягательств с использованием пластиковых платежных средств включает определенный набор элементов, которые определяют способ, и могут включать:

а) знание условий приобретения и использования платежных средств и, в частности, тех, с помощью которых планируется совершение краж. Умение мошенника держаться уверенно, выглядеть внешне так же как большинство клиентов, то есть "войти в роль", чтобы не вызвать подозрение обслуживающего персонала и не стать объектом их пристального и повышенного внимания;

1 2 3 4 5

Другие статьи по теме:

- 3-й лишний
- Пластиковые карты от ПРИВАТБАНКА для простых людей.
- Smart-карты
- Экономика торговых пластиковых карт
- Организация учета расчетов банковскими платежными карточками

Новая продукция РУП Химволокно

Обладая трехмерной структурой, нетканые фильтровальные материалы обеспечивают более эффективную очистку газов и жидкостей по сравнению с ткаными фильтрами. Высокие фильтрующие характеристики нетканых рукавных фильтров обеспечили их востребованность и широкое применение в различных отраслях промышленности.

Новый каучуковый катализатор

«Разработанная технология поможет снизить количество образующихся отходов при производстве каучука», – отметил генеральный директор НИОСТа Сергей Галибеев. В ближайшее время НИОСТ совместно с «Воронежсинтезкаучуком» планирует начать разработку технического регламента для внедрения новой технологии в производство.

Новый металлизированный полимерный материал

В качестве основы использованы термо- и гидроскрепленные полипропиленовые нетканые полотна СпанБел или АкваСпан; в качестве покрытия выступает металлизированная полиэфирная либо полипропиленовая плёнка. На РУП «СПО «Химволокно» получен комбинированный металлизированный материал, сообщила пресс-служба компании.

Главная | Контакты | Карта сайта