|
Главная
Пластиковые карточки
Пластиковые окна
Панели из пластика
Полиэтилен
Полимеры и полимерные материалы
Изготовление деталей из пластмасс
Упаковочные материалы
Упаковочное оборудование
|
|
 |
Расчеты с применением пластиковых платежных средств Расчеты с применением пластиковых платежных средств оставляют "бумажный след" (см. Табл.2.2) по которому с целью обеспечения контроля, исключения фактов мошенничества можно проследить движение денежных средств держателя любой карты.
Таблица 2.2.
Действие "Бумажный след"
Введение в оборот пластиковой карточки Договор (контракт) между банком-эмитентом и держателем пластиковой карты
Начало расчетов с применением пластиковой карточки в сервисном или торговом центре Договор (контракт) между банком-эмитентом и сервисным или торговым центром
Расчет в сервисном или торговом центре с применением Счет пластиковой карты (слип) или сервисного торгового центра (имеет подпись держателя пластиковой карты), который направляется в банк-эмитент пластиковой карточки
При совершении мошенничества с пластиковыми карточками преступники могут действовать, внешне не нарушая традиционной процедуры пользования карточкой. Это происходит, когда используются способы, в которых не принимает участия персонал сервисных точек.
В тех случаях, когда преступники вступают в сговор с персоналом сервисных точек или банков, механизм нарушается. Из традиционного порядка проведения операций с платежной карточкой могут выпадать отдельные звенья. Подробнее об этом сказано при рассмотрении отдельных способов преступных посягательств.
Подготовка и осуществление преступных посягательств с использованием пластиковых платежных средств включает определенный набор элементов, которые определяют способ, и могут включать:
а) знание условий приобретения и использования платежных средств и, в частности, тех, с помощью которых планируется совершение краж. Умение мошенника держаться уверенно, выглядеть внешне так же как большинство клиентов, то есть "войти в роль", чтобы не вызвать подозрение обслуживающего персонала и не стать объектом их пристального и повышенного внимания;
Другие статьи по теме: - 3-й лишний - Пластиковые карты от ПРИВАТБАНКА для простых людей. - Smart-карты - Экономика торговых пластиковых карт - Организация учета расчетов банковскими платежными карточками
|
|
|
|
|
|